Bu gün kriminal pul dövriyyəsi problemi həm regional səviyyədə, həm də qlobal səviyyədə - ölkələr arasında kifayət qədər kəskindir. Bu qanunsuz əməliyyatlara qarşı mübarizə ilə müxtəlif beynəlxalq təşkilatlar məşğul olur. Məqalədə biz FATF-ın fəaliyyətinə daha yaxından nəzər salacağıq - bu, çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə üçün maliyyə xarakterli tədbirlərin işlənib hazırlanması qrupudur. Onun əhəmiyyətini çox qiymətləndirmək çətindir, çünki o, bütün dünyada cinayətkar qrupların və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı çıxmaq üçün əlindən gələni edir.
Bu nədir
Ümumi tərifə görə, FATF çirkli pulların yuyulması və terror təşkilatlarının maliyyə dəstəyi ilə mübarizə sahəsində dünya standartlarının hazırlanması ilə məşğul olan beynəlxalq təşkilatdır. Bundan əlavə, FATF milli sistemləri müəyyən edilmiş beynəlxalq standartlara uyğun olaraq qiymətləndirməyə sadiqdir. Təsvir edilən fəaliyyətdə əsas vasitəPY/TMM sahəsində 40 tövsiyə təşkilata baxılır və onlar diqqətlə nəzərdən keçirilir (təxminən hər beş ildən bir). FATF Qrupunun prezidenti Santiaqo Otamendidir.
Baş vermə tarixi
Hələ ötən əsrin 1989-cu ildə "Böyük Yeddilik"ə daxil olan ölkələrin qərarına əsasən FATF yaradılıb. Bu o demək idi ki, PL/TMM sahəsində beynəlxalq standartların işlənib hazırlanması və tətbiqi missiyası həvalə edilmiş beynəlxalq qurum yarandı. Qrupa otuz beşdən çox dövlət və iki beynəlxalq təşkilat daxildir. İyirmiyə yaxın təşkilat və iki səlahiyyət müşahidəçi qismində çıxış edir.
Struktur və fəaliyyət
FATF Qrupu mütəmadi olaraq ildə ən azı üç dəfə plenar iclaslar keçirir və bu iclaslarda müəyyən qərarlar qəbul edilir. Həmçinin bu institutun aləti onun işçi qruplarıdır:
- tipologiyaya görə;
- Qiymətləndirmə və İcra;
- terrorun maliyyələşdirilməsi;
- beynəlxalq əməkdaşlığın öyrənilməsi haqqında.
FATF həmçinin Dünya Bankı, Beynəlxalq Valyuta Fondu və Birləşmiş Millətlər Təşkilatının Cinayət və Narkotik Alverinə Qarşı Mübarizə İdarəsi ilə fəal qarşılıqlı əlaqədə olan bir təşkilatdır. Bütün bu strukturlar çirkli pulların yuyulması və cinayət fəaliyyətlərinə investisiya qoyuluşu ilə mübarizə proqramları hazırlayır və həyata keçirir.
FATF-in ən mühüm alətlərindən biriqeyri-qanuni pul "miqrasiyalarını" axtarmaq və aşkar etmək üçün bir ölkə daxilində maliyyə məlumatlarının toplanması və tədqiqinə cavabdeh olan bir neçə maliyyə kəşfiyyatı bölməsidir (və ya qısaca FIU).
FATF Üzvlüyü
35-dən çox ölkə dünyaca məşhur FATF Qrupunun üzvüdür. İştirakçı ölkələr: Avstraliya, Yeni Zelandiya, Asiya və Avropa, ABŞ, Meksika, Braziliya, Argentina, Cənubi Afrika və Rusiya Federasiyasıdır. Sonuncu 2003-cü ilin iyun ayından FATF-ın üzvüdür. Bura ölkələrlə yanaşı, iki beynəlxalq təşkilat da daxildir: Körfəz Ərəb Dövlətləri üzrə Əməkdaşlıq Şurası və Avropa Komissiyası.
Məhz Rusiyanın təşəbbüsü ilə 2004-cü ildə Federal Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin Rusiya Federasiyası adından FATF-ın fəaliyyətində iştirak etməsi diqqətəlayiqdir.
Tövsiyələrin xüsusiyyətləri
Beynəlxalq institutun sənədlərində cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin yuyulmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı effektiv mübarizə rejiminin yaradılması üçün hər bir ölkədə görülməli olan təşkilati-hüquqi tədbirlər toplusu olan materiallar var. Tədbirlərin universallıq və mürəkkəblik kimi xüsusiyyətləri aşağıdakı kimi ifadə edilir:
- Çirkli pulların yuyulması ilə bağlı problemlərin maksimum əhatəsi;
- digər beynəlxalq konvensiyalar, PL/TMM ilə məşğul olan müvafiq beynəlxalq təşkilatların aktları, BMT Təhlükəsizlik Şurasının qətnamələri və s. ilə əlaqələr;
- Ölkələrə çevik siyasətlər qəbul etməyə imkan vermək,milli xüsusiyyətləri və hüquq sisteminin xüsusiyyətlərini nəzərə alaraq bu məsələlərin həlli.
Bütün FATF tövsiyələri heç bir şəkildə digər təşkilatların oxşar qətnamələrini əvəz etmir və onları təkrarlamır. Əksinə, onlar PL/TMM qayda və qaydalarının kodlaşdırılması prosesində çox mühüm rol oynayaraq prinsipləri birləşdirir. Təhlükəsizlik Şurasının qətnamələrindən birinə görə, FATF-ın 40 tövsiyəsi istisnasız olaraq bütün BMT-yə üzv dövlətlər üçün məcburi hesab olunur.
Necə hazırlanıb
Qırx tövsiyə ilkin olaraq 1990-cı ildə qaydaların işlənib hazırlanması və maliyyə sistemlərini narkotiklərin satışından əldə edilən pulları yuyan cinayətkarlardan qorumaq üçün lazım olanda yaradılmışdır. Daha sonra, yəni altı il sonra, FATF standartları texnologiyadakı dəyişikliklər, yeni tendensiyaların ortaya çıxması və maliyyə vəsaitlərinin yuyulması yolları səbəbindən yenidən nəzərdən keçirildi.
2001-ci ilin oktyabrında FATF terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə mübarizə ilə bağlı əvvəlcə səkkiz, sonra isə doqquz xüsusi tövsiyə verdi.
Qrupun standartlarına artıq 2003-cü ildə ikinci dəfə yenidən baxılıb və yüz səksən ölkədə tanınıb. Hazırda onlar qanunsuz çirkli pulların yuyulması və terror təşkilatlarının maliyyələşdirilməsi ilə mübarizə üçün beynəlxalq standart hesab edilir.
Tövsiyələrin alt növləri
FATF-ın bütün siyahısını (xüsusən də standartlar) bir neçə qrupa bölmək olar:
- koordinasiya və siyasətqeyri-qanuni pul axınına qarşı mübarizə ilə bağlı;
- çirkli pulların yuyulması və müsadirə;
- terrorun maliyyələşdirilməsi;
- bir sıra qabaqlayıcı tədbirlər;
- hüquqi şəxslərin şəffaf mülkiyyəti və fəaliyyəti;
- beynəlxalq əməkdaşlıq;
- müvafiq orqanların məsuliyyəti və səlahiyyəti və digər tədbirlər.
Region qruplar
Beynəlxalq pul vəsaitlərinin hərəkətini və əməliyyatlarını diqqətlə izləmək və bununla bağlı cinayət fəaliyyətini dayandırmaq üçün FATF kimi xüsusi regional qruplar mövcuddur. Onlar beynəlxalq standartların bütün dünyada yayılmasına töhfə verirlər. Qrupların hər biri özünəməxsus regionu ilə məşğul olur və pul dövriyyəsinin xüsusiyyətlərini öyrənir. Bundan əlavə, standartlara uyğunluğu və mövcud tendensiyaların öyrənilməsi üçün milli maliyyə sistemlərinin qarşılıqlı qiymətləndirilməsi aparılır.
Bu qruplar hansılardır? Ümumilikdə dünyada bunlardan səkkiz var: Asiya-Sakit okean, Cənubi Amerikada bir qrup, Avrasiya, Şərqi və Cənubi Afrikada bir qrup, Yaxın Şərq və Şimali Afrikada bir qrup, Avropa Şurasının Ekspertlər Komitəsi, Karib qrupu və Qərbi Afrikadakı bir qrup. Mərkəzi Afrikada çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə aparan digəri hələ də tanınmayıb və regional FATF üslubunun bir hissəsinə çevrilməyib.
Qara siyahı
Təsvir olunan qurumun fəaliyyət istiqamətlərindən biri hansı ölkələrin və təşkilatların FATF tövsiyələrinə əməl etmədiyini öyrənməkdir. Başqa sözləkooperativ olmayan ölkələr və ərazilər müəyyən edilir, onların siyahısı tərtib edilir ki, bu da “qara” adlanır. Dövlətin bu siyahıya salınması sanksiyaların tətbiqinə gətirib çıxarmır, lakin bu, xarici investorlar tərəfindən bu ölkəyə etimad dərəcəsini göstərir.
Qara siyahıya daxil edilmə və ya xaric edilmə FATF-ın iclaslarında 2000-ci ildə müəyyən edilmiş aşağıdakı meyarlara uyğun olaraq həyata keçirilir:
- maliyyə tənzimlənməsində boşluqlar - bunlar ödəniş sistemlərində lazımi icazə olmadan əməliyyatlar ola bilər;
- qanunvericilik maneələri, məsələn, şirkətin sahibini müəyyən edə bilməmək;
- beynəlxalq əməkdaşlıqda maneələr - bura qanunvericilik səviyyəsində şirkət haqqında məlumat verilməsinin qadağan edilməsi daxildir;
- Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə tədbirlərinin qeyri-adekvatlığı, məsələn, kadrların kifayət qədər ixtisasının olmaması, korrupsiya və s.
Dünya statistikasına və Dünya Bankının kölgə iqtisadiyyatına dair məlumatlarına görə, hər il on trilyon ABŞ dollarından çox məhsul və xidmət istehsal olunur və təqdim edilir.
